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银行业专业人员职业资格考试(银行从业)简介

1证书价值

201312月原中国银行业从业人员资格认证考试(ccbp更名为银行业专业人员职业资格考试(qcbp),纳入全国专业技术人员职业资格证书制度统一规划。《银行业专业人员职业资格证书》将是用人单位招聘、录用劳动者的主要依据,也是境外就业、对外劳务合作人员办理技能水平公证的有效证件。

近年来,银行业凭借良好发展势头,受到大学毕业生的追捧。然而由于银行业特殊性,之前各大银行对于在职人员和新招聘人员的从业资格的要求相对严格,大学毕业生想要进入银行可谓是困难重重。近年来,由于银行业的迅猛发展,人才紧缺问题越发凸显,各大银行求贤若渴,政策也相对于往年有所放松。

专家发现,在近年来的银行招聘中,通过银行业从业资格考试、持有银行从业资格考试成绩合格证的毕业生备受银行的青睐,而通过银行从业资格考试的毕业生的应聘成功率与其他求职者相比也高出近倍,对于渴望进入银行的毕业生来说,银行从业资格考试可以说为大学生们提供了一条通向银行的职业发展阶梯。银行从业资格证为银行应聘员工重要凭证。

资深培训师表示,近年以来,银行业从业人员资格认证考试已逐步发展成为了行业公认的银行业准入性质的入门考试和银行业从业资格及持证上岗考试,它作为我国银行业从业的标准和用人规范,已成为银行业招聘、选拔、录用、晋升等的重要标准和依据。

专家建议有志于从事银行工作的未毕业大学生可以在未毕业前考好证书,为毕业后找工作做铺垫,相对于找银行类工作银行从业资格证的作用和含金量也是比较大的。

2薪资待遇

银行业的福利待遇和其他行业比起来都是非常有竞争力的。银行员工除去每年该有的基本年薪外,还有非常丰厚的绩效工资、节日福利、带薪培训、完善的社保以及公积金制度等等。

一般银行员工,柜员和客户经理,待遇在6万—10万不等。在不同的城市有不小的差异,在北京、上海、深圳等一线城市,有10万以上。

3职业方向

银行的职业发展可以分成会计条线、营销条线和管理条线三条路,银行一般员工的成长之路如下:

管理路线:

行长办公室、行政部、人力资源部、会计部、法律部等。这些部门和其他企业一样,除行长办公室外,每个企业都应该有。

市场路线:

(一公司金融部:吸收公司存款,并审查发放贷款给其他公司。单笔业务量、资金量大,收益大,风险高。

)个人金融部吸收个人存款,并审查发放贷款给个人。单笔业务量和资金量小,收益稳定,风险小。

)金融机构部和其他非银行金融机构打交道,如基金、证券、保险、信托机构。这个部门发展机会多,可以和各种金融机构接触,交际面广,学到的知识多,而且有利于对整个金融行业的把握和理解,同时也增加了今后跳槽的选择面和机会。

)资金财务部进行银行资金的运作,或者替客户运作。

)随着银行业务进一步细化,从上面几个部门分出了:离岸金融部、基金托管部、公司理财部、个人理财部。这些新成立的部门都有银行从业人员的任职需求相对发展机会也很多。

技术路线:

)信息科技部银行业和其他非金融业有个很大的不同,它对信息科技的依赖最大。因为从物流角度看,银行除了运送钞票和黄金,没有其他物流了,而信息或者资金流都是可以虚拟化和电子化的。从业务角度看,由于金融产品的高度可复制性额无专利性,信息技术的运用已经越来越成为金融产品的核心竞争力和金融创新的动力。

)风险控制部负责风险管理,比如大额贷款审批等。

)产品研发部主要负责理财产品的研发设计工作。

报名须知

1报名条件

初级

(一)遵守国家法律、法规和行业规章;

(二)具有完全民事行为能力;

(三)取得国务院教育行政部门认可的大学专科以上学历或者学位。

中级

(一)取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,从事相关专业工作满6年;

(二)取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),从事相关专业工作满4年;

(三)取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,从事相关专业工作满2年;

(四)取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历(或学位),从事相关专业工作满1年;

(五)取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);

(六)取得其他学科门类专业上述学历(或学位),从事相关专业工作的年限相应增加1年。

中级报考,要求的证明材料将采用网站上传的形式提交,从事相关专业工作年限证明需有单位盖章,请拟参考人员提前准备。

2报名时间

银行从业资格考试每年举行两次。上半年银行从业资格考试报名一般从月份到月份报名,下半年月到月报名考试是全国是统一进行的,具体报名时间每年略有差异。一般报名持续时间为一个月,采用网上报名方式,考生需登录中国银行业协会网站报名。

3报考科目

必考科目:银行业法律法规与综合能力、银行业专业实务。

其中《银行业专业实务》科目中又分设个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款、银行管理个专业类别,考生在报名时应根据实际工作需要选择相应的专业类别可任意选考

4 报名流程及入口

考试采取个人网上报名方式,考试报名相关信息发布均通过中国银行业协会网站(www.china-cba.net)进行。

报名网站:中国银行业协会www.ccbp.org.cn

5 报考流程

银行业初级级资格考试报名分为个人网上报名和会员单位集体网上报名两种方式。

银行业中级资格考试采取个人网上预报名与正式报名相结合的方式。预报名通过才能正式报名。中级预报名阶需要上传证件照包括学历证明和从业年限相关证明。

6报名费用及缴费

银行从业资格考试费用为80/科次,报名后考生可通过在线支付方式进行缴费(已取消邮局汇款方式)。

7 报名发票申请

为保证发票邮寄工作的有效开展,请考生务必凭报名时获取的账号和密码登录银行业初级资格考试报名入口页面(网址:http://www.ccbp.org.cn/apply/),登陆后点击个人首页的“地址确认”按钮核实个人通信地址。

请考生在填报个人信息时,注意认真核对个人身份证号码、所在单位、通信地址及邮编等关键信息项,确保信息真实准确,避免因本人填报信息有误导致报名发票无法顺利寄达、无法申领证书等问题。

8 申请免考

符合《银行业专业人员职业资格制度暂行规定》有关银行业初级资格考试报名条件的人员,并具备下列一项条件的,可免试《银行业法律法规与综合能力》科目,只参加《银行业专业实务》科目中任意一个专业的考试并合格,即可取得银行业专业人员该专业类别的初级资格证书:免考条件一:20131231日前,已评聘助理经济师(金融专业)职务的;

免考条件二:通过全国统一考试取得经济专业技术资格考试初级资格(金融专业)证书的;

免考条件三:考试合格并取得中国银行业协会颁发的《中国银行业从业人员资格认证证书》的。

9 跨省异地报考

考生在报名时,选择非目前工作或生活所在省份进行报考,视为跨省异地报考;

跨省异地报考判断标准在于是否跨越省份报考,省内跨越地市报考则不属于;

简单来说,在同一省份内,在目前工作或生活所在A市,选择到B市报考,不属于跨省异地报考;

举例:某考生目前工作所在地为广东惠州市,因考虑到考试时在广州出差,报名时选择到广东广州市参加考试,则不属于跨省异地报考。

准考证

1打印时间及入口

准考证下载打印时间一般为考试当周个工作日内。进入网站,点击右侧的资格认证考试专区中的考试报名考生进入即可。准考证打印入口和报名入口为同一入口。

2打印方式

考生可登录中国银行业协会网站考试报名主页,输入凭报名时获取的报考账号和密码,进入网上考试报名系统,点击准考证打印链接,即可自行进行打印。

第一步:登陆中国银行业协会准考证打印入口;

第二步:输入账号和密码;

第三步:点击网站导航上“准考证打印”;

第四步:勾选中科目的准考证打印,点击“打印选中的准考证”。

考试须知

1考试时间

银行从业资格考试每年举行两次,初级和中级同一时间开考。

2018年银行从业资格考试时间上半年为62日、3日;下半年1027日、28日。

获证必考考试科目:银行业法律法规与综合能力、银行业专业实务。《银行业专业实务》科目中又分设个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款、银行管理个专业类别,考生在报名时应根据实际工作需要选择相应的专业类别。

2考试地点

考点原则上设在地级以上城市的大、中专院校或者高考定点学校。如确需在其他城市设置考点,须中国银行业协会批准。

银行业职业资格考试在226个城市设置考点,请考生就近选择。

由于考试机数量限制,各考点报满后不再接受报名,请考生抓紧时间尽早报名。

3 考试方式

采用计算机闭卷答题的方式进行。考试题型为单选题、多选题、判断题组成。但是对于每次考试题量和分值都没有明确说明。每次考试除法律法规、个人理财科目,其他科目题量分值都有小变化。

考试科目

考试科目

20186月题型/题量

法律法规

单选题:90/每题0.5分,共45

多选题:40/每题1分,共40

判断题:15/每题1分,共15

个人理财

单选题:90/每题0.5分,共45

多选题:40/每题1分,共40

判断题:15/每题1分,共15

风险管理

单选题:80/每题0.5分,共40

多选题:20/每题2分,共40

判断题:20/每题1分,共20

个人贷款

单选题:80/每题0.5分,共40

多选题:25/每题2分,共50

判断题:10/每题1分,共10

公司信贷

单选题:80/每题0.5分,共40

多选题:20/每题1.5分,共30

判断题:20/每题1.5分,共30

银行管理

单选题:80/每题0.5分,共40

多选题:20/每题1.5分,共30

判断题:20/每题1.5分,共30

4 考试大纲 

个人理财、法律法规辅导教材(2015版),其余科目为2016版考试大纲,考生可参考银行从业资格考试各科考试大纲预先学习、了解。

5 考试教材

2017年、2016年、2015年银行业专业资格初中级考试法规和理财科目,都是沿用2015版发布的考试大纲及教材。

按照银行从业资格教材基本上三年变化一次,2018年银行从业考试法规和理财教材就有可能会改版。

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成绩查询须知

1查分入口

考后已知晓成绩的考生也须在银行从业查分入口开通当天,及时登入银行协会官方进行成绩查询,以免出现有误。届时,考生可在规定时间内登录中国银行业协会网站和东方银行业高级管理人员研修院网站查询成绩。

2成绩单打印

成绩单打印需要在合格分数线公布后,考试通过的考生可在查分结果页面进行银行从业考试成绩单打印。

3合格标准

合格标准一般是考后30天左右公布。从2007年——2017年,银行业初级资格考试各科目合格标准均为60分。

2018年银行从业资格考试合格标准暂未公布,参考历年初级和中级资格考试各科目的合格标准均为60分。

考试成绩合格的考生可在规定期间登录中国银行业协会网站或东方银行业高级管理人员研修院网站证书申请系统在线申请证书。

银行业协会关于印发银行业专业人员职业资格考试实施办法的通知:人社部发〔2013101规定和国家职业资格考试惯例银行业专业人员职业资格考试合格分数线将在考试结束后由人力资源社会保障部及中国银行保险监督管理委员会共同指导确定并对外公布。请关注中国银行业协会及东方银行业高级管理人员研修院官方网站重要公告。

4 成绩有效期

新制度下考试实行二次为一个周期的滚动管理办法。也就是:连续二次考试为不间断计算方式,例二零一七年下与二零一八年上同为一个滚动管理周期,以此类推。对于已经取得一个专业类别《银行业职业资格证书》还欲取得其它专业类别证书的考生,在《银行业职业资格证书》有效的情况下,可选报相应的专业类别,如通过并符合相关规定,即可获得相应的证书。

只有一科成绩合格:考试只通过了一门,成绩只保留到下一次考试。也就是需要再下一次考试通过另外一门考试,否则上次一次那门考试成绩将作废。

只要公共科目和专业科目考试在一个周期内通过合格,成绩永久有效。成绩有效期主要针对单科合格者,两科合格者成绩长期有效。

证书

1申请时间

申请证书原则上每年两次,申请证书时间一般为考后一个月左右进行,届时中国银行业协会将开通证书申请入口,在线申请合格证书;上半年一般考试结束后为每年七八月份左右申请,下半年一般考试结束后为每年十一十二月份左右申请,具体申请时间每年略有差异。

2申请条件

考试成绩实行次为一个周期的滚动管理办法,在主办方举办的连续两次考试中,通过《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》科目下任意一个专业科目的考试即可获得申请资格。

申请流程:

a.登录证书申请系统

b.上传证件照片

c.填写个人信息

d.等待证书审核

e.电子证书查询

f.证书发放

审核标准:

证书审核标准之一:照片审核

证书审核标准之二:个人信息审核

证书审核标准之三:成绩审核

3证书查询

在银行从业资格证书制作发放期间,为了方便考生,中国银行业协会网站www.china-cba.net及东方银行业高级管理人员研修院www.china-cbi.net开放电子证书查询。如考生需要使用,可自行登陆证书查询系统。

4证书样本

2017年将启用新版职业资格证书,故从2017年开始申请证书的考生,将获得新版证书。新版证书由人社部统一制作。

5证书年检

取得2017年银行从业资格证书的人员,应当自觉接受继续教育,更新专业知识,不断提高职业素质和本专业工作能力。

银行从业资格证书自批准日起每两年进行一次年检。取得资格证书的人员,须向考试办公室申请年检具体年检事宜详见《中国银行业专业人员职业资格继续教育管理暂行办法》。

6证书遗失

证书遗失需要考生自行登报声明丢失原因,并填写补寄申请表,将登报声明、申请表和身份证复印件等邮寄到中银协考试服务部,具体办法稍后公布,请留意中银协官网。

7继续教育

通过当年银行业专业人员职业资格考试并获得职业资格证书的人员,从下一个自然年的月一日参加银行业专业人员继续教育个自然年为个继续教育周期

2017年以前获得职业资格证书的持证人员,继续教育周期从201711日开始计算。